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課程列表

• 課程簡(jiǎn)介：
  

• 課程大綱
  引言：AMC的黃金時(shí)代又來(lái)了？
  第一講：認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)及不良資產(chǎn)
  一、什么是風(fēng)險(xiǎn)
  1. 風(fēng)險(xiǎn)的定義與要素
  1）風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)容忍度
  2）信用風(fēng)險(xiǎn)是銀行核心的風(fēng)險(xiǎn)
  2. 花旗銀行的企業(yè)文化
  3. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系簡(jiǎn)介
  1）銀行的8大風(fēng)險(xiǎn)及全風(fēng)險(xiǎn)管理
  二、不良資產(chǎn)的基本知識(shí)
  1. 內(nèi)容與分類(lèi)
  1）《不良金融資產(chǎn)處置盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)[2005]72號(hào)）、《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》（銀監(jiān)發(fā)[2007]54號(hào)）關(guān)于不良資產(chǎn)的解讀
  2）銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)要求
  2. 不良資產(chǎn)處置的基本概念
  1）處置主體與參與主體
  2）處置方式與形式
  3. 國(guó)外不良資產(chǎn)處置借鑒
  1）美國(guó)、德國(guó)、日本

  第二講：相關(guān)形勢(shì)與政策分析
  一、不良資產(chǎn)處置相關(guān)政策法規(guī)
  1. 法律法規(guī)的層級(jí)性
  2. 近期新政的解讀
  1）《關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2016〕54號(hào)）及其附件《關(guān)于市場(chǎng)化銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的指導(dǎo)意見(jiàn)》
  2）《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》
  3）《關(guān)于適當(dāng)調(diào)整地方資產(chǎn)管理公司有關(guān)政策的函》(【2016】1738號(hào))。
  分組討論：本行在信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面的問(wèn)題

  第三講：逃廢銀行債務(wù)分析與防控
  一、逃廢銀行債務(wù)類(lèi)型與成因
  1. 債務(wù)人類(lèi)型
  2. 六大逃廢方式
  1）惡意逃廢
  2）制度漏洞
  3）裁判不當(dāng)
  4）防護(hù)不力
  5）政府干預(yù)
  6）規(guī)避法律
  案例：首封處置權(quán)與優(yōu)受償權(quán)
  3. 逃廢手段
  1）18種逃廢手段
  2）成因分析
  二、逃廢銀行債務(wù)的三個(gè)階段防控措施
  1. 貸前
  1）盡職調(diào)查
  2）望聞問(wèn)切四步法
  2. 貸中
  1）方案設(shè)計(jì)
  2）信貸審查
  案例：抵押權(quán)、代位權(quán)、撤銷(xiāo)權(quán)及案例
  3. 貸后
  1）檢查與預(yù)警
  2）風(fēng)險(xiǎn)管理與強(qiáng)封資產(chǎn)
  3）工具與模型：兩維評(píng)級(jí)與三種損失
  案例：4個(gè)參數(shù)：PD、EAD、LGD、M
  案例分析：?jiǎn)栴}客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)演變過(guò)程
  4）銀行企業(yè)同陷困境，傳統(tǒng)處置效果有限

  第四講：不良資產(chǎn)管理與處置
  一、六大管理處置原則
  1. 冰棍效應(yīng)與價(jià)值提升
  2. 規(guī)范操作與有效制衡
  3. 市場(chǎng)化與三公原則
  4. 一戶(hù)一策與一戶(hù)多策
  5. 依法合規(guī)是底線(xiàn)
  6. 職業(yè)操守
  二、如何進(jìn)行不良資產(chǎn)管理與處置
  1. 從10個(gè)方面做好管理維護(hù)
  2. 不良資產(chǎn)處置
  1）現(xiàn)金清收
  2）依法收貸
  3）債務(wù)重組
  4）核銷(xiāo)
  5）批量轉(zhuǎn)讓
  6）委托處置
  7）資產(chǎn)證券化
  8）拍賣(mài)

  第五講：不良資產(chǎn)處置的流程與風(fēng)險(xiǎn)防范
  一、不良資產(chǎn)的處置流程：十步流程圖
  重點(diǎn)講解：估值與定價(jià)
  二、不良資產(chǎn)處置的風(fēng)險(xiǎn)防范
  1. 結(jié)合十步流程分析每個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)
  案例：溫州民資試水處置銀行不良資產(chǎn)
  三、信息化的重要性
  1. 有針對(duì)性的數(shù)據(jù)庫(kù)助力盡職調(diào)查和資產(chǎn)定價(jià)
  2. 實(shí)用的軟件系統(tǒng)

  第六講：法律實(shí)務(wù)及案例
  1. 幾類(lèi)特殊主體提供擔(dān)保的無(wú)效情形
  2. 公司對(duì)外提供擔(dān)保的問(wèn)題
  3. 因擔(dān)保物違反法律規(guī)定導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效
  4. 《物權(quán)法》對(duì)機(jī)器設(shè)備抵押合同效力的影響
  5. 影響抵押權(quán)人受償?shù)囊蛩?/p>

• 項(xiàng)目案例

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